Gennem dette kursus får du vigtig viden om, hvordan du kan tage udgangspunkt i kundernes situation, når du afdækker deres behov især ved død og pensionering.
Du opnår indsigt i, hvorfor det er vigtigt at kunne opgøre aktiver og passiver, og hvordan det kan gøre en forskel for kunderne, at du tager udgangspunkt i kundernes samlede økonomi og deres eventuelle behov for supplerende dækninger og/eller aftaler.
Endvidere får du en introduktion til mulighed for gaver uden afgift mellem nærtstående og et vigtigt element i planlægning af kundens økonomi ved pensionering.
Formål
Målet med kurset er at give dig indsigt i de effekter af de juridiske rammer, som du kan inddrage i din rådgivning og bruge til at blive skarpere i afdækning af dine kunders behov, så du kan udarbejde målrettede løsningsforslag.
Det får du ud af e-learningen
Du får viden om den juridiske betydning af at indgå ægteskab, og hvad det betyder for fordelingen af aktiver og passiver, hvis ægteskabet opløses, eller en af kunderne dør. Desuden opnår du solid indsigt i, hvordan samlevende er stillede, og hvornår du bør anbefale, at de tager en dialog med en advokat. Du opnår dermed et bredere fagligt fundament for at udarbejde løsningsforslag til dine kunder, som afspejler deres personlige behov. Det skaber tillid og forankring af relationen til gavn for din kunder, dig som rådgiver og din virksomhed.
Det får virksomheden ud af e-learningen
Deltagerne på kurset opnår solidt indblik væsentlige elementer af familie- og arveret, som er essentielle for, at rådgiverne kan skabe et samlet overblik for kunderne af deres behov ved død og den samlede økonomi ved dødsfald. Det giver inspiration til, hvad rådgiverne selv kan håndtere, og hvornår kunderne skal henvises til f.eks. advokat. Tillid til rådgiverne og virksomheden er med til at cementere relationerne med kunderne.
