Firmapension og den selvstændiges pensionsmuligheder

Du får indsigt i pensionsmuligheder for de selvstændige kunder og mulighederne via firmapensionsordninger

Efter kurset har du fået et godt indblik i de muligheder, en firmapensionsordning rummer, og de udbytter, det giver såvel medarbejdere som virksomhed.

Du opnår derfor et godt fundament for at kunne skabe værdi for virksomhedskunderne og deres medarbejdere. Du opnår viden om de pensionsmuligheder, som dine selvstændige kunder har mulighed for og inspiration til en god dialog om muligheder og vigtige indsigter, relateret til kunder med selvstændig virksomhed.

Kurset øger dermed forretningspotentialet for virksomheden og den gode kundeoplevelse.

Vi sætter fokus på pensionsmulighederne for den selvstændige erhvervsdrivende og på de områder, som skal indgå i drøftelser og nuancer i behovsafdækning af selvstændige. Du får indsigt i strukturen af en firmapensionsordning, betydning af indholdet og fordelene for virksomheden og medarbejderne. 

Det får din virksomhed ud af det

I får en medarbejder, som er godt rustet til at rådgive den selvstændige erhvervsdrivende om pensionsmuligheder, der matcher både behov og situation for den enkelte kunde. Medarbejderne opnår indsigt i strukturen af firmapensionsordninger og de fordele, det kan skabe for virksomheden og dens medarbejdere. Medarbejderen får et godt fagligt fundament for at øge indtjeningsmulighederne for virksomheden og dermed en større tilknytning og forankring af kunderne til virksomheden.

Forudsætninger

Du har solid erfaring med rådgivning af private kunder og er startet (eller skal til at starte) med at rådgive om firmapensionsordninger via rammeaftaler og selvstændige erhvervsdrivende om pensionsmuligheder.

Du kender produkter, skatteregler og virkemåder for såvel forsikringsdækninger ved sygdom og død som opsparingsprodukterne Aldersopsparing, Ratepension, Kapitalpension, Livsvarig og ophørende livrente og muligheder for placering af opsparing. Du kan håndtere reglerne om overførsel via PBL §41 i praksis og rådgive om bl.a. begunstigelse i den sammenhæng.

Opnå dokumentation for IDD i forlængelse af kurset

Læringsmål og indhold på kurset understøtter IDD jobprofil nr. 5. Der er mulighed for at udvide kurset med en prøve og dermed få dokumentation på kompetencerne.