”Jeg elsker pension”

Maja Rauff Frank er formue- og pensionsrådgiver i Merkur Andelskasse. Hun er en af de få bankrådgivere, der aldrig har haft berøringsangst med pension. Tværtimod. 

”Jeg elsker pension,” siger hun og fortsætter: 

”Allerede da jeg var 'almindelig’ rådgiver, syntes jeg, formuemøder var spændende, og tog alt det, jeg kunne. Faktisk synes jeg, at pension er væsentligt mindre kompliceret end bolig.” 

Mange rådgivere går uden om pension, fordi kunderne ganske enkelt ikke efterspørger det, mener Maja Rauff Frank: 

”Det er nemmere at beskæftige sig med biler, bolig og kredit. Det spørger kunderne jo selv efter. Det er ikke tilfældet med pension. Det bliver ofte et produkt, der ligger i skuffen, og derfor bliver det svært. For du øver dig jo ikke.” 

Teori og praksis 

Først læste Maja Rauff Frank til lærer. Så tog hun en butiksuddannelse, og så havnede hun i bank – siden 2016 har hun været i Merkur. Her har hun taget en diplomuddannelse og derefter ”Pension i et praktisk perspektiv” hos Finanssektorens Uddannelsescenter (FU).  

Den gav hende blod på tanden, og i 2019 startede hun på ”Eksamineret Finansrådgiver: Pension” (EFP) på FU.  

”Når man tager en uddannelse, får man lov til at fordybe sig. Man bliver udfordret på både teori og praksis – bliver bekræftet i nogle af de ting, man allerede gør, og får puttet ny viden på. Det kan jeg godt lide. Jeg synes faktisk også, det er fedt at have papir på det, man kan,” siger hun.  

Pension som helhed 

Da hun startede på ”Pension i et praktisk perspektiv”, var hun på vej over i pensionsafdelingen, fortæller hun. Men hun ville mere – hun ville gerne dykke endnu længere ned i pension, så underviseren foreslog hende at kigge på EFP. 

”På EFP fik jeg en forståelse af, hvordan man får helheden med. Hvordan de offentlige ydelser og pensionskasserne påvirker hinanden. Når man fik det hele koblet sammen, blev det meget håndgribeligt og ret enkelt faktisk,” siger Maja Rauff Frank.  

Da hun startede på EFP, var hun rykket over i pensionsafdelingen i Merkur og havde godt styr på sin teori. Uddannelsen rykkede for alvor for Maja Rauff Frank, da teorien skulle sættes i spil.  

Læring på tværs 

”På rådgivningsmodulerne på anden delarbejdede vi meget med, hvordan vores viden bliver brugt i møderne med kunderne og i vores forberedelse. Jeg synes klart, det er det bedste ved uddannelsen,” siger hun og fortsætter: 

”Vi skulle arbejde i teams og bruge hinanden, så vi løste opgaverne med flere forskellige indgangsvinkler. Det lærte jeg rigtig meget af.” 

Den praksisnære tilgang betød også, at eksamen var en rigtig god oplevelse.  

”Jeg synes sjældent, det er sjovt at gå til eksamen, men det syntes jeg faktisk her. Man havde et for-møde, så skulle man hjem og forberede sig, og så skulle man til Skanderborg og holde mødet. Jeg glemte næsten helt, det var en eksamen, for det var lidt ligesom at gå på arbejde,” siger hun. 

I dag sidder hun med ansvaret for firmapension i Merkur. 

”Jeg bruger stadig det, jeg lærte. Vi fik mange gode værktøjer, og der er en tryghed i, at man kan gå tilbage og tjekke, at man husker rigtigt,” siger hun.  

Men det er ikke det eneste, hun fik med. Maja Rauff Frank har stadig kontakt med dem, hun var i gruppe med, og fremhæver netværket som et stort plus ved uddannelsen.  

”Det er ikke så svært” 

Selvom Maja Rauff Frank selv er temmelig passioneret omkring pension, vil hun anbefale EFP til alle rådgivere.  

”Hvis du har lyst til at give dine kunder bedre rådgivning og slippe din berøringsangst, er det en god uddannelse. Du kan bruge den både som helt almindelig rådgiver, og hvis du er nysgerrig på mere pension,” siger hun og fortsætter: 

”Du får rigtig meget ud af uddannelsen, hvis du er lidt bekymret for at gå ind og kigge på kundernes pension. Du finder ud af, at det slet ikke er så svært. Jeg gjorde det gerne igen.”