Uddannelse i simple investeringsprodukter
Virksomheden skal have en forretningsgang for systematisk uddannelse af rådgivere og sikre, at rådgiverne har gennemført et relevant uddannelsesforløb.
Det er virksomhedens ansvar at sikre, at rådgiveren:
- har tilegnet sig den viden, som uddannelsesforløbet giver, inden rådgiveren begynder at rådgive kunder
- har seks måneders dokumenteret fuldtidserfaring med at rådgive om investeringsprodukter, inden rådgiveren yder rådgivning på egen hånd. Erfaringen kan komme fra en lignende stilling i et andet pengeinstitut eller fra et trainee-forløb med rådgivning under opsyn
- fastholder sit vidensniveau. Vurderingen skal foretages en gang om året.
FU's onlineuddannelse har følgende indhold:
Rådgiverne gennemfører grunduddannelsen, inden de begynder at rådgive kunder. Derefter kan grunduddannelsen, eller dele af den, gennemføres efter behov afhængig af, hvad virksomheden beslutter. Grunduddannelsen består af e-learning-moduler.
Test er ikke et krav i bekendtgørelsen, men kan bruges til at effektivisere processen, fordi testen identificerer videngaps og anbefaler den læring, der netop dækker de emner, som rådgiveren har svært ved. Testens resultat kan indgå som dokumentation over for Finanstilsynet.
Løbende læring er med til at fastholde rådgivernes vidensniveau og sikre, at rådgiverne kender til aktuelle emner inden for investering. To gange om året får rådgiverne sendt en case eller lignende om et aktuelt emne. Virksomheden får dokumentation for, at rådgiverne har gennemført den løbende læring, og dokumentationen kan indgå som et element i den årlige vurdering af medarbejdernes vidensniveau. Prisen for løbende læring er 100 kr. pr. medarbejder pr. år. + moms.
Første case er klar 15. november 2024, og emnet er: Uro på finansmarkederne. Kontakt Malene Buus Møller for at få adgang til casen i VidenBarometer.
Den årlige vurdering af af medarbejdernes vidensniveau
Pengeinstituttet skal årligt på individuel basis vurdere om, rådgiveren har fastholdt sit vidensniveau. Det er op til pengeinstituttet at beslutte, hvordan man vil foretage denne vurdering, og FU stiller et værktøj til rådighed i form af en Selvevaluering, som kan bruges i processen. Kontakt Malene Buus Møller, hvis I ønsker adgang til selvevalueringen. Det koster 1.400 kr. + moms for en medlemsvirksomhed at få adgang til Selvevalueringen i VidenBarometer. Så kan virksomheden selv tilpasse spørgerammen og sende ud til rådgiverne. Det kan også være, I vælger at holde et årligt møde mellem rådgiver og nærmeste leder, hvor I ud fra en række spørgsmål vurderer, om vidensniveauet er fastholdt.
Hvad siger lovkravet om rådgivernes kompetencer?
Rådgiveren skal have tilstrækkelige kompetencer indenfor:
- Relevant lovgivning og Økonomisk forståelse
- de investeringsprodukter, han rådgiver om
Det betyder, at alle rådgivere skal gennemgå virksomhedens systematiske uddannelsesforløb om relevant lovgivning og økonomisk forståelse og det uddannelsesforløb, virksomheden har sammensat om de investeringsprodukter, der er relevante for rådgiveren.
FU tilbyder følgende e-learning og tests, som virksomheden kan benytte i de systematiske uddannelsesforløb:
- Investeringsforeninger
- Puljeordninger
- Børsnoterede aktier
- Obligationer
- Garant- og andelskapital
- Exchange Traded Funds (UCITS-godkendte)
Færøerne og Grønland
FUs løsning er suppleret med tests, som er målrettet hhv. Færøerne og Grønland. Følgende tests er målrettet færøske og grønlandske forhold:
Færøerne:
- Relevant lovgivning og Økonomisk forståelse
- Investeringsforeninger
Grønland:
- Relevant lovgivning og Økonomisk forståelse
- Investeringsforeninger
- Puljeordninger
Afklaring eller dokumentation?
Hvis I ønsker en mere dybdegående afklaring af rådgivernes individuelle kompetencer – eventuelt med efterfølgende fokus på salg og rådgivning, så er det også muligt.
Se testenes indhold og omfang
Om FU's uddannelse
Løsningen er skabt med udgangspunkt i de kompetencekrav, som fremgår i Bekendtgørelsen om kompetencekrav til personer, der yder rådgivning om visse investeringsprodukter. Finanstilsynet kender løsningen og giver udtryk for, at de anser den for dækkende i forhold til lovgivningen.
Læs mere om lovkrav på området i bekendtgørelserne og de tilhørende vejledninger
'Forum om Simple investeringsprodukter' med mere info
Vi har oprettet et Forum om Simple investeringsprodukter for investeringsansvarlige og HR.
Her finder du nyttige informationer om indhold, målgrupper og vejledninger til VidenBarometer®. Du har en demoadgang til alt indhold og får automatisk besked om nye lanceringer i din indbakke.
Tilmeld dig her, så har du adgang i morgen.
